为进一步厘清信访与其他法定途径之间的受理范围，对信访人反映的问题，优先通过相关法律法规中的“法定途径”进行处理，根据《信访条例》和山西银监局及吕梁市委、市政府推进通过法宝途径分类处理信访投诉工作的有关要求，现制定吕梁银监分局通过法定途径处理信访投诉请求清单。

一、申诉求决类请求

主要是指：信访人与辖区银行业金融机构产生的劳务纠纷、业务纠纷和服务纠纷；吕梁银监分局（包括所辖监管办事处，下同）干部员工要求维护自己合法权益的信访投诉请求；辖区银行业金融机构及员工不服吕梁银监分局作出的具体行政行为。

（一）劳务纠纷

1.银行业金融机构相关信访投诉请求

（1）法定途径：①向仲裁部门申请调解仲裁。②向银行业金融机构进行内部申诉。

（2）主要依据：《劳动合同法》、《劳动争议调解仲裁法》、《劳动人事争议仲裁办案规则》等。

2.吕梁银监分局相关信访投诉请求

（1）法定途径：向银监会、山西银监局或吕梁银监分局人事部门进行申诉。

（2）主要依据：《公务员法》、《事业单位人事管理条例》、《中共中央组织部人事部总政治部关于印发〈人事争议处理规定〉的通知》。

（二）业务纠纷

1.法定途径：①向消费者权益保护部门投诉。②向法院提起民事诉讼。③向仲裁部门申请调解仲裁。④向山西省银行业协会或其他调解组织申请调解。

2.主要依据：《消费者权益保护法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《合同法》、《担保法》、《信托法》、《仲裁法》、《银行业消费者投诉处理规程》以及银监会系统相关银行业务监管规定等。

（三）服务纠纷

1.法定途径：①向消费者权益保护部门投诉。②向法院提起民事诉讼。③向调解仲裁部门提起调解仲裁。④向山西省银行业协会或其他调解组织申请调解。

2.主要依据：《合同法》、《仲裁法》、《消费者权益保护法》、《银行业消费者投诉处理规程》以及银监会系统相关银行业务监管规定等。

（四）不服吕梁银监分局作出的行政行为

1.法定途径：①向银监会、山西银监局或吕梁银监分局提起行政复议。②向法院提起行政诉讼。

2.主要依据：《行政复议法》、《行政诉讼法》、《行政处罚法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《银监会行政复议办法》、《银监会行政处罚办法》、《山西银监局行政处罚实施规定》等。

二、揭发控告类请求

主要是指：检举、揭发吕梁银监分局及其工作人员违反党纪政纪等行为；检举、揭发吕梁银监分局所监管银行业金融机构的违法违规行为。

（一）揭发控告吕梁银监分局及其工作人员相关违纪行为

1.法定途径：按照干部管理权限，向吕梁银监分局或山西银监局纪检监察部门进行纪律检查举报、行政监察举报。

2.主要依据：《行政监察法》、《行政机关公务员处分条例》、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》、《党政领导干部选拔任用工作条例》等。

（二）揭发控告吕梁银行业金融机构领导班子、成员和工作人员相关违纪等行为

1.法定途径：按照干部管理权限，向吕梁银行业金融机构本级或上级纪检部门提起纪律检查举报、行政监察举报。

2.主要依据：《行政监察法》、《中国共产党纪律处分条例》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》等。

（三）揭发控告吕梁银行业金融机构相关违法违规行为

1.法定途径：向吕梁银监分局举报，请求履行查处职责。

2.主要依据：《刑法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《信托法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《外资商业银行行政许可事项实施办法》、《信托公司行政许可事项实施办法》、《非银行金融机构行政许可事项实施办法》、《中国银监会行政处罚办法》、《山西银监局行政处罚实施规定》以及银监会相关业务、公司治理、内部控制、资本管理、风险管理监管规定等。

（四）控告其他组织及个人的违法违规行为

1.对有关组织或个人存在非法设立金融机构、非法开办金融业务的行为进行检举揭发。

（1）法定途径：①向吕梁银监分局举报，请求履行查处职责。②向公安机关举报。

（2）主要依据：《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《信访条例》及银监会信访工作相关规定等。

2.对有关组织或个人存在非法集资或金融诈骗的行为进行检举揭发。

（1）法定途径：①向公安机关举报。②向吕梁市政府及各县（市、区）政府非法集资处置工作部门举报。

（2）主要依据：《刑法》、《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。

三、意见建议类请求

主要是指：对吕梁银监分局制定和实施的银行业监管规章、制度和办法提出建议、意见和批评；对吕梁银监分局工作提出的建议、意见和批评。

（一）法定途径：向吕梁银监分局提起信访投诉。

（二）主要依据：《信访条例》及银监会系统信访工作相关规定。

四、信息公开类请求

主要是指：银监会及其派出机构应公民、法人或其他组织的申请，依法公开由其在履职过程中制定或获取的，以一定形式记录、保存的信息。

（一）法定途径：向吕梁银监分局政府信息公开部门申请政府信息公开。

（二）主要依据：《政府信息公开条例》、《吕梁银监分局政府信息公开管理暂行办法》等。